Organiser aujourd'hui.
Préserver demain.
Nous accompagnons les fondateurs, les entrepreneurs et les familles dans la structuration, la gouvernance et la transmission de leur patrimoine afin de créer des institutions familiales capables de traverser les générations.
« Un patrimoine peut être créé en une génération. Une organisation lui permet de traverser plusieurs générations. »
Le véritable enjeu n'est pas de créer un patrimoine.
C'est de le faire durer.
Créer un patrimoine demande du travail, de la discipline et des décisions courageuses. Le préserver exige une tout autre compétence.
À mesure que les actifs se développent, leur gestion devient plus complexe. Les entreprises se multiplient, les investissements se diversifient, la famille s'agrandit et les responsabilités évoluent.
Sans organisation adaptée, ce qui devait unir une famille peut progressivement devenir une source d'incertitudes, de tensions et parfois de conflits.
Un patrimoine n'est véritablement durable que lorsqu'il est organisé comme une institution.
À travers l'accompagnement des familles et des entrepreneurs, nous retrouvons souvent les mêmes situations :
- ✓les actifs existent
- ✓les entreprises existent
- ✓les revenus existent
- —mais toute l'organisation repose encore sur le fondateur.
Lorsque celui-ci disparaît, se retire ou perd sa capacité d'agir, les décisions deviennent difficiles, les équilibres se fragilisent et la valeur créée pendant plusieurs décennies peut rapidement disparaître.
Vendre les actifs. Partager le produit de la vente. Le problème est résolu. Le patrimoine disparaît. L'héritage également.
Un patrimoine peut devenir bien davantage qu'un ensemble d'actifs. Il peut devenir une véritable institution familiale.
Un héritage ne se limite jamais à ce que l'on possède. Il inclut aussi ce que l'on transmet.
Nous accompagnons les familles, les entrepreneurs et les fondateurs dans la structuration de leur patrimoine afin de construire des organisations familiales solides, résilientes et capables de durer bien au-delà d'une génération.
Notre rôle ne consiste pas simplement à organiser des actifs. Nous contribuons à bâtir des institutions familiales.
Les grandes familles ne se distinguent pas uniquement par l'importance de leur patrimoine.
Elles se distinguent surtout par leur capacité à :
Un patrimoine bien gouverné devient un levier de stabilité, de prospérité et d'opportunités pour plusieurs générations.
Structurer. Bâtir. Développer. Préserver. Transmettre.
Structurer
Créer les fondations juridiques, patrimoniales et de gouvernance qui permettront au patrimoine de durer.
Bâtir
Créer des actifs, des entreprises et des institutions capables de produire durablement de la valeur.
Développer
Accroître le patrimoine grâce à une stratégie cohérente d'investissement, de croissance et de diversification.
Préserver
Réduire les risques, protéger les actifs et maintenir l'équilibre familial.
Transmettre
Préparer les générations futures afin que chacune devienne bâtisseuse pour la suivante.
Notre intervention s'articule autour de huit étapes.
Diagnostic patrimonial
Comprendre la composition du patrimoine, son organisation actuelle et les enjeux spécifiques de la famille.
Cartographie des actifs
Identifier, structurer et consolider l'ensemble des actifs.
Vision familiale
Clarifier la vision commune et les ambitions de long terme.
Architecture juridique
Concevoir une structure adaptée à la protection et au développement du patrimoine.
Gouvernance familiale
Mettre en place les règles, les organes de décision et les mécanismes de résolution des conflits.
Transmission
Préparer la relève, organiser la succession et assurer la continuité.
Développement patrimonial
Construire une stratégie de croissance et de diversification.
Coordination des experts
Orchestrer le travail des avocats, notaires, fiscalistes, banquiers privés et spécialistes.
Un patrimoine ne disparaît généralement pas faute d'actifs.
Il disparaît faute d'organisation.
Notre rôle consiste à aider les familles à transformer ce qui a été construit par une génération en une institution capable de créer de la valeur pour toutes celles qui suivront.
Construisons un héritage qui traverse les générations.
Chaque patrimoine est unique. Chaque famille possède son histoire, sa vision et ses enjeux. Nous commençons toujours par une conversation confidentielle afin de comprendre votre situation et d'explorer les meilleures options de structuration, de gouvernance et de transmission.